央行对第三方支付机构提恳求 今年开始大额交易

发布时间 2019-01-08

从今年1月1日起,根据此前央行发布的《对非银行支付机构发展大额交易报告工作有关请求的告诉》(下称《通知》),非银行支付机构应当提交大额交易报告。

今年开始大额交易要上报

该新规重要是防范洗钱跟非法融资等举动,企业跟个人畸形交易和业务办理不受影响、境内个人年度购汇便利化额度不变、个人外汇业务政策调解不波及。此外,新规主要是对机构的规定和要求,并不让企业和个人履行呈文义务,只有进行畸形交易,基本不会有感知。央行此前就对银行等金融机构提出了上报大额交易的要求,而且还必需报送可疑交易讲演。

《告知》恳求,非银行第三方支付机构发展的四类交易必须上报,其中包括,当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支;非自然人客户支付账户与其余账户产生当日单笔或者累计交易国民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转;造作人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转;天然人客户支付账户与其余的银行账户发生当日单笔或者累计交易公民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。